Pinco üçün AML və KYC
Pinco platforması pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaq məqsədilə beynəlxalq təhlükəsizlik standartlarına və antifraud protokollarına ciddi şəkildə riayət edir. Bu səbəbdən biz AML (Anti-Money Laundering – pulların yuyulmasına qarşı mübarizə) və KYC (Know Your Customer – Müştərini Tanı) proseslərini tətbiq edirik. Məqsədimiz istifadəçilərin təhlükəsizliyini təmin etmək və normativ tələblərə uyğunluğu qorumaqdır.
AML və KYC nədir?
AML (Anti-Money Laundering) – pulların yuyulmasına qarşı yönəlmiş kompleks tədbirlər toplusudur. Bu sistem şübhəli tranzaksiyaların aşkarlanması və qarşısının alınmasını təmin edir ki, platformadan qeyri-qanuni məqsədlərlə istifadə edilməsin.
KYC (Know Your Customer) – müştərinin şəxsiyyətini yoxlama prosedurudur. Bu, istifadəçinin həqiqətən kim olduğunu müəyyən etməyə və onun fəaliyyətinin fırıldaqçılıq və ya pulların yuyulması kimi qeyri-qanuni işlərlə bağlı olmadığını təsdiqləməyə kömək edir.
Pinco-da KYC yoxlama prosesi
Qanunvericiliyə əməl etmək və tranzaksiyaların təhlükəsizliyini təmin etmək məqsədilə biz KYC yoxlamasını həyata keçiririk. Proses aşağıdakı mərhələləri əhatə edir:
- Şəxsiyyətin təsdiqi: Rəsmi sənədin (pasport, sürücülük vəsiqəsi və ya şəxsiyyəti təsdiq edən başqa sənəd) surətinin təqdim olunması.
- Ünvanın təsdiqi: Kommunal xidmət haqqı qəbzi və ya ünvanın göstərildiyi bank çıxarışı kimi sənədlər tələb olunur.
- Gəlir mənbəyinin təsdiqi: Bəzi hallarda vəsaitin mənbəyinə dair əlavə məlumat təqdim etmək tələb oluna bilər.
KYC yoxlaması nə üçün vacibdir?
KYC prosesi Pinco platformasından pulların yuyulması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və digər qanunsuz fəaliyyətlər üçün istifadə edilməsinin qarşısını alır. Həmçinin bu prosedur istifadəçi vəsaitlərinin qorunmasına və fırıldaqçılıqdan müdafiəyə xidmət edir.
Pinco-da AML prosesi
Biz pulların yuyulmasına qarşı beynəlxalq standartlara uyğun hərəkət edirik və tranzaksiyaların daimi monitorinqini həyata keçiririk. Əgər şübhəli aktivlik aşkar edilərsə, biz dərhal tədbir görürük — hesabın dondurulması və araşdırma aparılması daxil olmaqla. Bütün şübhəli əməliyyatlar müvafiq orqanlara dərhal təqdim edilir.
KYC yoxlamasını necə sürətləndirmək olar?
Prosesi sürətləndirmək üçün dəqiq, oxunaqlı və aktual sənədlər təqdim etmək vacibdir. Qeyri-aydın və ya köhnə sənədlər gecikməyə səbəb ola bilər. Lazımi məlumatları nə qədər tez təqdim etsəniz, yoxlama da bir o qədər tez tamamlanacaq.
Tələb oluna biləcək sənədlər hansılardır?
Situasiyadan asılı olaraq aşağıdakı sənədlər tələb oluna bilər:
- Pasportun və ya şəxsiyyəti təsdiq edən digər sənədin surəti
- Kommunal ödəniş qəbzi, bank çıxarışı və ya ünvan təsdiqləyən digər sənəd
- Gəlir mənbəyini təsdiq edən sənədlər, məsələn bank çıxarışı və ya iş yerindən arayış
Məxfilik siyasəti
KYC prosesi zamanı toplanan bütün məlumatlar tam məxfi şəkildə saxlanılır və yalnız şəxsiyyətin yoxlanılması və təhlükəsizlik məqsədləri üçün istifadə olunur. Bu məlumatlar yalnız qanunvericiliklə nəzərdə tutulmuş hallarda üçüncü tərəflərlə paylaşılır.
Nəticə
AML və KYC prosesi Pinco platformasında təhlükəsizliyin və ədalətliliyin təmin olunmasının əsas hissəsidir. İstifadəçilərimizi bu proseduru tam şəkildə keçməyə dəvət edirik ki, təhlükəsiz və şəffaf oyun mühiti yaradaq. Əgər hər hansı sualınız yaranarsa və ya köməyə ehtiyacınız olsa, texniki dəstək komandamızla əlaqə saxlamaqdan çəkinməyin.